[北海道・札幌市] ライフプランの作成・家計アドバイス、ブライダルのご提案、ご家庭のイベント毎の写真撮影までをトータルサポート。起業支援も行っております。

Mクリニック

 

メディア掲載情報

お金のプロの家計診断                       スコブルvol.8より


スコブル編集部員がプロに聞く

財テクに興味はあるけど投資ってギャンブルっぽい。

損しない方法ってあるの?

貯蓄も投資。自分に合った運用をすれば、将来に備える蓄えになります。

金子
将来を考えて投資をする方がいいと聞きますが、賭け事のようなイメージがあって、なかなか踏み出せません。
小川
まずは、投資を「お金を預けて利益を得る方法」と考えてみてください。実は普通預金も投資の一部と言えるんですよ。銀行の場合は元本割れしない代わりに、利子も少ないですよね。
金子
リスクの少ない投資=貯蓄と考えると手軽に始められそうです。初心者はいくらくらいから始めたらいいでしょう?
小川
1万円から始められますので、自分のペースに合わせてできますよ。でもその前に、自分のお金を把握しましょう。生活費や人によっては車 や家などの購入資金といった「使う予定が決まっているお金」は、いつでも引き出せる場所にプールします。そして余った分を運用するのをお薦めします。
金子
余裕の少ない私としては、絶対損したくないのですが…。
小川
運用商品を短期・中期・長期と分けることで、失敗する確率を抑えられます。一般的に、運用期間を長くするとリスクを軽減できることが多 くなります。ただその場合、現金化できない期間が発生しますので、短期や流動性のあるものと併用することで、全体のバランスを取ることができます。
金子
ただ、国債や貴金属、為替など金融商品は数がとても多いですよね。知識がないので誰かに相談したいです。
小川
銀行や証券会社の窓口、ファイナンシャルプランナーに相談ができます。お金を投資信託に預けて、運用を任せてしまうのも一つの手ですよ。ただし、相談する前に、どの程度のお金をどれくらいの期間で運用したいか、大まかにでも考えておくといいでしょう。
金子
まずは自分のお金について考えることが大切なんですね。
小川
はい。なんとなく始めるより、目的を持って投資する方が実は損も少ないことが多いんです。リスクだけが取り沙汰されますが、お金が増えることも少なくありません。自分に合った商品を選べれば、将来を楽しくする蓄えになりますよ。
金子
ますます興味が湧いてきました。まずは、手持ちのお金を棚卸しして、それぞれに目的を持たせてみます!
小川
ただし、利益に税金が関わることがあるので注意が必要です。特に扶養に入っている方が投資を始める場合は、扶養から外れてしまわないよう、専門家に確認することを忘れないでくださいね。