資産運用・投資相談｜札幌のファイナンシャルプランナー（FP）・IFAが資産形成・管理をサポート｜北海道・全国対応INVESTMENT

お金には「額面」と「価値」という二つの側面があります。額面は変わらない絶対的な数値であるのに対し、価値は時代や物価によって変動する相対的なものです。

たとえば、1989年に1,000円札をテーブルの上に置いたとします。その額面は2025年になっても1,000円のまま変わりません。しかし、1989年当時、郵便はがきは1枚41円で、1,000円あれば24枚購入できました。それが2025年には1枚85円となり、同じ1,000円で11枚しか買えません。 これは、物価の上昇によってお金の「価値」が下がったことを意味します。

長い目で見ると、物価は少しずつ上がり続けているのが現実です。一時的に価格が下がる「デフレ」の時期があったとしても、全体の流れとしては物の値段が上がり、お金の価値は時間とともに減っていく傾向にあります。 このような背景を踏まえると、「お金をただ貯めておくだけ」では、実質的に資産が目減りしていく可能性があるのです。

そのためMクリニックでは、将来の価値まで見据えたお金の管理として、資産運用を一つの有効な手段としてご提案しています。額面の数字にとらわれず、お金の「実質的な価値」を守るための考え方です。

Mクリニックの資産運用方針：着実な利益確定と柔軟な投資判断を重視

Mクリニックでは各投資銘柄に対して独自の「期待値（目標価格）」を設定し、その水準に達した時点で利益確定を行うことを推奨しています。保有期間にはこだわらず、タイミングを逃さずに売却することが重要です。 もちろん、長く保有することでより大きなリターンを得られる可能性はあります。しかし、売却の判断を先送りすることで、相場が下落し、せっかくの利益を取りこぼすリスクもあります。 そのため、Mクリニックでは「小さな利益を着実に積み重ねること」を重視し、安定的に資産を増やす長期投資戦略を基本方針としています。

また、非課税枠（NISA等）や手数料についても、過度にこだわることはありません。 非課税に固執するあまり最適な投資タイミングを逃したり、手数料の安さだけで銘柄を選ぶことは、結果的に本来得られるはずのリターンを損なう可能性があるためです。

当クリニックでは、「利益が出るかどうか」を最優先に考え、資産運用の判断を行っています。 なお、投資の成果が安定するまでには通常3年程度かかることが多く、短期間で大きな成果を求める方には向いていない場合があります。 また、「非課税枠以外では投資したくない方」や「手数料を最優先したい方」は、当クリニックの方針に合わない可能性があるため、あらかじめご了承いただけますと幸いです。

• Mクリニックで預かっている総額の運用成績 

• 損益率
  

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