FP・専門家向けコンプライアンス研修および「投資信託の相続」セミナーの実施について

Mクリニックでは、FP・IFA・保険募集人・士業・宅建士など、顧客相談に携わる専門家を対象に、コンプライアンス研修および商品・制度研究を2部構成で実施します。

比較・推奨・広告表現のルール

顧客へ商品やサービスを比較して説明するとき、特定の選択肢を推奨するとき、ホームページやSNSなどで情報発信するときには、正確な情報を伝えるだけでなく、顧客に誤解を与えない伝え方が求められます。

今回の研修では、

• 商品・サービスを比較するときの考え方
• 推奨するときの注意点
• メリット・デメリットの伝え方
• ホームページやSNS、資料等における広告表現
• 「事実」「評価」「意見」の区別

などについて、日常の相談業務を想定しながら確認します。

生命保険・損害保険・金融商品だけでなく、不動産や住宅、相続などを含め、専門家が顧客へ選択肢を提示する際に共通する考え方を扱います。

投資信託の相続

親から子へ「資産」だけでなく「キャッシュフロー」を承継する

投資信託の相続を、単なる「死亡時の残高の承継」ではなく、資産と将来のキャッシュフローを次の世代へ引き継ぐものとして考えます。

例えば、親が元気な間は利益を自分の生活に使い、相続後は投資信託そのものを子どもが承継し、継続保有することで利益を受け取り続けるという選択肢があります。

今回のセミナーでは、

• 投資信託を口数で分けて相続する方法
• 相続後の継続保有と売却
• 普通分配金と元本払戻金
• 相続税評価・取得費・NISA
• 誰に、何口、どのような目的で承継するか

などについて、実務と顧客メリットの両面から考えます。

「資産を残す」だけでなく「キャッシュフローを残す」。

金融資産の相続を、親から子どもまでの時間軸で考えるセミナーです。

Mクリニックでは、金融商品や保険商品を販売すること自体を目的とせず、お客さまが自分に合った選択をするための判断材料と選択肢を増やすことを重視しています。

商品知識だけでなく、法令・コンプライアンス、税務・相続、家計、ライフプランなどを横断し、専門家として必要な知識と判断力を高める研修を継続しています。