FP・専門家向けコンプライアンス研修および医療保険商品研究会の実施について

Mクリニックでは、FP・専門家としての適切な顧客対応体制を確認・強化するため、コンプライアンス研修および医療保険の商品研究会を実施します。

本研修は二部構成で実施します。

第一部では、「未登録・権限外行為の完全禁止」をテーマに、FP・専門家として顧客対応を行う際のコンプライアンス研修を行います。

FP相談や専門家連携の現場では、家計、保険、資産運用、相続、税務、不動産、労務、法律など、さまざまな相談が寄せられます。

しかし、相談を受けた者が、保有資格・登録状況・所属先との契約・業務範囲を超えて、判断・評価・推奨・助言・紹介などを行うことは、重大なコンプライアンス違反につながるおそれがあります。

そのため、Mクリニックでは、知識があることと、顧客に対して説明・判断・提案してよいことは別であると考えています。

今回のコンプライアンス研修では、未登録者や権限外の者が行ってよい対応と、行ってはならない対応の境界線を確認します。

具体的には、保険相談、資産運用相談、相続・税務・不動産・労務・法律等に関する相談について、どこまで一般的な案内が可能か、どこから登録者・管理者・外部専門家へ引き継ぐべきかを確認します。

また、直接的な助言や推奨に限らず、顧客や第三者から見て、専門的判断を行ったように見える行為、特定の選択肢へ誘導したように見える行為についても防止するため、実務上の注意点を共有します。

第一部のコンプライアンス研修については、Mクリニックおよびimeisterグループの関係者に限らず、当方が参加を認めた外部関係者の方にもご参加いただけます。

第二部では、imeisterグループ内の関係者を対象に、医療保険の商品研究研修を実施します。

医療保険は、保障内容や保険料だけで単純に判断できるものではありません。

給付条件、特約構成、引受基準、既加入契約との関係、お客さまの家族構成や将来の不安などを踏まえ、適切な選択肢を検討する必要があります。

商品研究研修では、各保険商品の約款の細かい点にも注目し、医療保険の特徴や注意点を確認し、実際の顧客対応において誤解のない説明や適切な意向把握ができるよう、実務に即した内容を取り扱います。

なお、具体的な商品比較、募集実務、提案方法等を含む内容については、imeisterグループ内の内部研修として取り扱います。

今後もMクリニックでは、未登録・権限外行為を一切認めない方針を徹底し、FP・専門家としての顧客対応における法令等遵守、説明責任、記録管理、適切な専門家連携を重視した教育体制の整備に取り組んでまいります。