FP・専門家向けコンプライアンス研修および変額保険研修の実施について

Mクリニックでは、FP・専門家としての適切な顧客対応体制を確認・強化するため、コンプライアンス研修および変額保険研修を実施します。

本研修は二部構成で行います。

第一部では、「責任ある相談業務を行うために」をテーマに、FP・専門家として顧客対応を行う際のコンプライアンスについて確認します。

相談業務においては、知識や経験があるからといって、すべてに答えてよいわけではありません。

Mクリニックに寄せられる相談は、家計、保険、資産運用、住宅ローン、相続、税務、不動産、労務、法律など多岐にわたりますが、それぞれの業務には対応できる範囲と責任の範囲があります。

今回のコンプライアンス研修では、登録・届出・権限管理、説明資料の使用ルール、記録管理、適切な専門家連携について確認します。

なお、第一部のコンプライアンス研修については、ご希望があれば、imeisterグループ以外の方にもご参加いただけます。

第二部では、imeisterグループ内の関係者を対象に、変額保険研修を実施します。

変額保険は、生命保険としての保障機能と、特別勘定による運用機能を併せ持つ商品です。

一方で、顧客本位の立場で考えた場合、保障と資産形成を一体で設計することが本当に最適なのか、慎重に検証する必要があります。

設計の仕方によっては、顧客が将来受け取る金額に大きな差が生じ、事例によっては倍以上の差となるケースもあります。

今回の研修では、そのような事例をもとに、顧客本位の設計方法を検証します。

Mクリニックでは、保険や金融商品を販売すること自体を目的とせず、お客さまの将来の選択肢を増やすための相談業務を重視しています。 今後も、法令遵守、顧客本位の業務運営、説明責任、記録管理を徹底し、責任ある相談体制の整備に取り組んでまいります。