FP・専門家向けコンプライアンス研修および変動金利研究会の実施について

Mクリニックでは、FP・IFA・各分野の専門家による適切な顧客対応体制を確認・強化するため、コンプライアンス研修および変動金利研究会を実施します。

本研修は二部構成で行います。

第一部では、顧客への説明において押さえておくべき基本事項を確認します。

金融商品や各種サービスについて説明する際は、顧客にとって分かりやすい説明であるだけでなく、顧客が判断に必要な情報を正しく理解できる内容になっていることが重要です。

保険、金融商品仲介、住宅ローン、不動産、相続その他の相談分野を問わず、顧客に誤解を与えない説明と適切な記録を行うための基本を整理します。

※第一部は後日受講する社員のために録画をしますので予めご了承ください。

第二部では、「プロが検証する住宅ローンの変動金利―金利変動の仕組みを実務視点で検証する―」
をテーマに、住宅ローンの変動金利について研究します。

変動金利は、固定金利より現在の適用金利が低いという点だけで判断できる商品ではありません。

将来の金利変動リスクを借入者が引き受ける仕組みであり、担当者には、金利が動く理由と家計への影響を理解したうえで説明することが求められます。

変動金利を勧める場合も、固定金利を提案する場合も、将来の金利を断定するのではなく、金利が上昇した場合に家計が返済を継続できるかを具体的に確認する必要があります。

住宅ローンの商品選択だけでなく、借入額、手元資金、教育費、修繕費、老後資金、団体信用生命保険、資産形成など、家計全体との関係を考えることが重要です。

Mクリニックでは、保険や金融商品を販売すること自体を目的とせず、お客さまの将来の選択肢を増やすための相談業務を重視しています。

今後も、法令遵守、顧客本位の業務運営、説明責任、記録管理を徹底し、責任ある相談体制の整備に取り組んでまいります。