FP・専門家向けコンプライアンス研修およびオルカン研究会の実施について

Mクリニックでは、FP・IFA・各分野の専門家による適切な顧客対応体制を確認・強化するため、コンプライアンス研修およびオルカン研究会を実施します。

本研修は二部構成で行います。

第一部では、FP相談、保険相談、資産運用相談、住宅ローン、相続、税金、不動産などの相談業務に関係する法律の基本を確認します。

相談者から質問を受けた際、知識があることと、資格や登録に基づいて業務として対応できることは同じではありません。

保険業法、金融商品取引法、税理士法、弁護士法など、相談現場で関係しやすい法律を取り上げ、FPや各分野の専門家が対応できる範囲と、適切な専門家へつなぐべき場面について整理します。

法律の条文を詳しく学ぶことではなく、日常の相談業務の中で法的な注意点に気づき、責任を持てる範囲で対応するための基本を身につけることが目的です。

なお、第一部のコンプライアンス研修については、imeisterグループ以外の方にもご参加いただけます。

第二部では、「オルカン徹底分析―IFAがオルカンを勧めてはいけない理由―」をテーマに、オルカンの商品構造と、IFAが顧客に提供すべき価値について考えます。

オルカンは、低コストで世界の主要な株式へ幅広く投資できる、完成度の高い投資信託です。

一方で、オルカンを保有するだけで顧客の資産配分、家計、将来の取り崩し、相続などの課題が解決するわけではありません。

商品の特徴や注意点を正しく理解し、オルカンだけでは解決できない課題を整理することが、IFAやFPに求められる支援の一つです。

Mクリニックでは、保険や金融商品を販売すること自体を目的とせず、お客さまの将来の選択肢を増やすための相談業務を重視しています。

今後も、法令遵守、顧客本位の業務運営、説明責任、記録管理を徹底し、責任ある相談体制の整備に取り組んでまいります。